洗钱人员车里1本刑法1本民法典 电诈洗钱黑色产业链揭秘！当电诈受害人把银行卡里的钱提取出来，唐兴凯的工作就开始了。39岁的他因犯掩隐罪获刑一年两个月。被警方抓获前，他是一名“车手”，负责从电诈受害人手里拿到钱后转移。
在电诈链条中，洗钱是重要一环。赃款通过快速变现或转移后“洗白”，最终被电诈分子占有。电诈洗钱已形成多层级的黑色产业链，包括诈骗、下单、接单、担保、招募和取现等环节。每个层级各有分工，如处于链条最末端的取现车队，根据规模和洗钱能力分为一级、二级、三级车队。
斩断洗钱链条、拦截转移资金，能最大限度守护被骗群众的资金安全。今年以来，北京、上海、重庆、杭州、武汉等地公安机关返还的涉诈资金均超亿元。最高人民法院强调，要依法从严打击洗钱犯罪，进一步加大对跨境洗钱、穿透式洗钱、链条式洗钱等新型洗钱犯罪的打击力度，并加强与公安、检察机关、人民银行等相关部门协作配合。
20岁的张一文曾是缅甸电诈园区的一位“拉手”。在电诈集团内部，“拉手”是指冒充各种身份打电话设局忽悠“客户”的电诈分子。张一文所在公司主要以“航班延误退改签”实施诈骗。他们每天按照主管发的客户资料打电话，每张A4纸上打印有9到11名客户的信息，包括姓名、电话、身份证号、航班号等。通过话术让客户相信他们是航空公司的工作人员，进而实施诈骗。联系上客户后，他们以航班延误为由通知客户领取补偿金，引导客户下载共享屏幕App，最后由“枪手”完成诈骗。
