近日，央行印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知。根据该办法，当从业机构进行人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易时，必须履行反洗钱义务。对于客户单笔或日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或等值外币的现金交易，从业机构需在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
办法中定义的“从业机构”指在中国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。“贵金属”包括黄金、白银、铂金及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等，“宝石”则涵盖钻石、玉石等天然宝石的各种原材料及首饰、制品实物形态。
这项规定自2025年8月1日起正式实施，目的是为了预防洗钱和恐怖融资活动，遏制相关犯罪行为，并加强规范贵金属和宝石行业内的反洗钱工作。
