1月23日，河南平顶山，—女子的姐姐给转了5000元钱，让女子去银行取5000元钱用来包红包，结果在取钱的时候，银行的工作人员提示女子下载反诈app，然后询问了一些问题，女子一开始觉得工作人员挺负责任，但是，后面工作人员就问了一些更深层次的问题，问姐姐在哪里上班，以前从事什么工作，然后证明一下姐姐是自己的姐姐，中间耗时一小时左右，问题越来越过分，女子就选择报警，警方来了之后，银行的客服经理才出面解决了女子取钱的问题。
个人认为，在中国，银行作为金融机构，在为客户提供服务的同时，也承担着维护金融安全和预防洗钱等非法活动的责任。因此，银行确实有权了解客户资金的来源和去向，尤其是在大额现金交易或转账时，银行会根据中国人民银行和中国银保监会等监管机构的规定，执行客户身份识别、大额交易报告等制度。
根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，金融机构必须对客户进行实名制登记，并对客户的交易行为进行监测，以确保资金来源的合法性。当银行工作人员怀疑客户交易可能与非法活动有关时，他们有权采取措施，进一步了解交易背景，包括但不限于询问交易双方的关系、职业等，以判断交易是否符合常理和法律法规的要求。
